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遂平县人民政府办公室关于印发遂平县企业还贷应急周转资金使用管理办法(试行)的通知
来源:本站原创  录入:admin  审核:admin  时间:2018/4/2

各乡镇人民政府、街道办事处,景区、新区和产业集聚区管委会,县政府各部门:

《遂平县企业还贷应急周转资金使用管理办法(试行)》已经县政府同意,现印发给你们,请结合实际,认真遵照执行。

 

 

 

 

2018年1月30日

 

 

遂平县企业还贷应急周转资金使用

(试 行)

 

第一章  

第一条 为缓解我县企业应急周转资金困难问题,支持企业健康发展,根据《驻马店市人民政府关于进一步促进小型微型企业健康发展的若干意见》(驻政〔2013〕61号)和《驻马店市人民政府办公室关于印发驻马店市企业还贷应急周转资金办法的通知》(驻政办〔2015〕102号)设立遂平县企业还贷应急周转资金(以下简称应急周转资金),制定本办法。

第二条 本办法所称的应急周转资金,是指由政府主导设立,专项用于为流动资金暂时周转困难、原贷款银行保证足额续贷的企业提供短期应急还贷服务的资金。

第三条 应急周转资金管理原则:银行申请、封闭运行、专款专用。

第四条 应急周转资金规模暂定为3000万元,后期根据需要逐步追加,由县财政局筹集。由遂平县汝河信用担保有限公司负责开设账户。

第二章  职责分工

第五条 成立遂平县企业还贷应急周转资金领导小组(以下简称领导小组)。领导小组组长由常务副县长担任,副组长由县财政局局长担任,成员单位由县金融办、财政局、遂平县汝河信用担保公司、人行遂平县支行、银监办等单位主要负责同志组成,办公室设在县财政局,财政局局长兼任办公室主任。

第六条 领导小组办公室负责指导开展企业还贷应急周转资金和日常管理工作。遂平县汝河信用担保公司负责应急周转资金的拨付、回收和管理,受理周转资金的使用申请,审查相关资料;协调合作银行办理续贷具体业务;做好风险防控,接受县有关管理部门的监督和指导,并向领导小组办公室报告工作。

第七条 县政府金融办、人行遂平县支行、银监办负责协调、监督各合作银行执行该办法和履行合作协议。

第八条 在遂平县设立分支机构的各银行业金融机构,与遂平县汝河信用担保公司签定合作业务协议书后成为合作银行,合作银行应当按照续贷优先原则,履行业务合作协议,确保按时续贷。合作银行可以推荐企业申请使用应急周转资金。

第九条 合作银行承诺对其推荐使用应急周转资金的企业还款后尽快给予续贷,原则上不超过10个工作日。

第三章  申请对象和使用条件

第十条 申请对象包括全县范围内正常生产经营、符合产业政策、负债合理、风险可控、信誉良好、贷款即将到期而资金周转出现暂时困难、需要提供短期垫资服务的企业。列入环保关停及淘汰落后产能名单的企业,在环保整改不达标或落后产能未淘汰前不得申报使用。

第十一条 借用应急周转资金的企业应符合以下基本条件:

(一)在遂平县内具有独立的企业法人资格,工商、税务登记证等手续齐全,依法合规经营,照章纳税的县本级企业;

(二)符合国家产业扶持政策、信贷政策和省、市、县产业发展规划;

(三)具有健全完善的财务管理制度,会计核算规范;

(四)企业及企业法定代表人无银行信用不良记录;

(五)经合作银行确认正在办理续贷手续,并已承诺予以续贷。

第十二条 单笔申请应急周转资金额度控制在承贷金融机构承诺续贷额度的80%以内,且最高不超过3000万元,使用期限最长不能超过30天。

第十三条 应急周转资金实行有偿使用。10个工作日内按每天0.25‰计收企业利息;超过10个工作日按每天1‰计收滞纳金,滞纳金由续贷合作银行和申请企业共同承担,即各按每天0.5‰计收滞纳金;超过30日,由合作银行承担全部责任,须在到期后5日内将应急周转资金本金、利息和滞纳金汇入遂平县汝河信用担保公司开设的应急周转资金账户。

第四章  申报审批程序

第十四条 应急周转资金申报审批程序:

(一)企业向合作银行提出使用应急周转资金申请;

(二)合作银行决定续贷后,在企业贷款到期日前至少7个工作日向领导小组办公室提出使用申请。提交材料包括《银行推荐企业使用还贷应急周转资金申请审批表》、《企业使用还贷应急周转资金承诺书》和《银行续贷承诺书》。

(三)领导小组办公室审核还贷应急周转资金使用,并出具评估意见。

(四)领导小组组长签署审批意见。

(五)遂平县汝河信用担保公司依据领导小组审批意见和企业自筹20%还贷凭证,将应急周转资金转入企业在合作银行开设的结算账户。

(六)合作银行负责按期续贷。

(七)合作银行在续贷后监督企业在合作银行发放贷款当天将应急周转资金本金、利息和滞纳金转入应急周转资金账户。

(八)如遇特殊情况,领导小组采取“一事一议”办法解决,相关企业、银行予以配合。

第五章  监督管理与风险控制

第十五条 对合作银行推荐其企业客户使用应急周转资金后,未兑现续贷承诺的行为,要承担应急周转资金损失风险责任,并在全县予以通报,同时向其上级行通告,取消其当年享受县政府各类扶持、评先评优及奖励资格,并减少或转出在该银行的政府性存款。对骗取、挪用或不足额归还应急周转资金的企业,列入企业信用黑名单,取消对其各类政策、项目和资金扶持,通报有关部门并依法追究其法律责任。

第六章  

第十六条 本办法自印发之日起施行。原《遂平县企业应急还贷应急周转资金使用管理办法》(试行)(遂政办〔2016〕95号)即行废止。

 

附件:1、遂平县企业还贷应急周转资金领导小组成员名单

      2、遂平县企业还贷应急周转资金业务合作协议

      3、银行推荐企业使用还贷应急周转金申请审批表

      4、银行续贷承诺书

      5、企业使用还贷应急周转资金承诺书

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

附件1

 

遂平县企业还贷应急周转资金领导小组

 

 长:孙大杰  县政府常务副县长

副组长:师建中  县财政局局长

 员:刘    县金融办副主任

王志彬  县财政局副局长 县采购办主任

   人行遂平县支行行长

   县银监办主任

张国强  遂平县汝河信用担保有限公司董事

领导小组下设办公室,办公室设在县财政局,师建中同志兼任办公室主任。领导小组办公室负责指导开展企业还贷应急周转资金和日常管理工作。

 

 

 

 

 

 

 

 

附件2

 

遂平县企业还贷应急周转资金

业务合作协议

 

甲方:遂平县汝河信用担保有限公司         

乙方:                                          

 

根据《遂平县企业还贷应急周转资金使用管理办法(试行)》,乙方自愿成为还贷应急周转资金业务合作银行,经双方协商一致,达成如下协议:

 

第一章  合作范围

第一条  本协议所指还贷应急周转资金是根据《遂平县企业还贷应急周转资金使用管理办法(试行)》,由政府主导设立,专项用于为流动资金暂时周转困难、原贷款银行保证足额续贷的企业提供短期应急还贷服务的资金。

第二条  乙方推荐使用应急周转资金的企业应满足以下条件:在遂平县内具有独立的企业法人资格,工商、税务登记证等手续齐全,依法合规经营,照章纳税,财务管理制度健全,会计核算规范,企业及企业法定代表人无银行信用不良记录;符合国家产业扶持政策、信贷政策和省、市、县产业发展规划;确实存在流动资金暂时困难,经合作银行确认正在办理续贷手续并已承诺予以续贷的企业。

第二章  合作模式

第三条  符合《遂平县企业还贷应急周转资金使用管理办法(试行)》的相关要求且贷款合作银行同意给予续贷的企业均可申请使用应急周转资金。

第四条  企业在申请使用应急周转资金额度时,控制在合作银行承诺续贷额度80%以内,且最高不超过限度3000万元。在办理业务时,乙方应根据应急周转资金使用管理试行办法有关要求,让借款企业签订《      企业使用还贷应急周转资金承诺书》。

第五条  乙方向甲方出具《    企业使用还贷应急周转资金承诺书》、《    银行)续贷承诺书》和《     银行)推荐企业使用还贷应急周转资金申请审批表》。甲方组织审批后,遂平县汝河信用担保有限公司将应急周转资金转入企业在乙方开立的结算账户,乙方负责监督企业归还贷款,并在续贷后监督企业将应急周转资金、利息和滞纳金转入应急周转资金账户。

 

第三章  双方权利与义务

第六条  甲方的权利与义务

(一)甲方负责在全县范围内宣传、推广并指导企业使用还贷应急周转资金,并对日常业务进行管理。

(二)对乙方推荐企业未能按期、足额归还应急周转资金、支付利息和滞纳金,甲方有权依法追究乙方法律责任。

第七条  乙方权利与义务

(一)乙方推荐使用应急周转资金的企业应满足本协议第二条相关条件。乙方应加快办理续贷审批手续,原则上10个工作日内办结,最长不超过30日完成审批手续。10个工作日内按每天0.25‰计收企业利息;超过10个工作日的按每天1‰计收滞纳金,合作银行和申请企业共同承担,即各按每天0.5‰计收滞纳金。

(二)乙方推荐其企业客户使用应急周转资金后,如未兑现续贷承诺或续贷后监督不到位而导致损失的,乙方要承担应急周转资金损失全部责任。如果超过30日乙方推荐的企业没有归还应急周转资金,乙方负责在5日内将应急周转资金本金、利息和滞纳金汇入甲方应急周转资金账户。乙方推荐的企业未能按期、足额归还应急周转资金、支付利息和滞纳金,乙方承担偿还责任。

账户户名:                            

   号:                          

行:                           

 

第四章  合作期限

第八条  本合作协议的有效期限为 24 个月,经双方法定代表人或授权代理人/主要负责人签字并加盖公章后生效。在有效期内开展的应急周转资金使用所签协议具有永久法律效力,不因双方主要负责人变更而影响效力。

第九条  本协议执行过程中,未尽事宜视具体情况可另作补充约定,与本协议具有同等效力。

 

第五章  其他

第十条  本协议中的“企业”、“客户”均指同一企业。

第十一条  本协议一式份,甲、乙双方各份,具有同等法律效力。

 

 

 

甲方(公章):                     乙方(公章):

 

主要负责人(签字):             法定代表人(签字):

 (或授权代理人)

 

                                

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

附件3

银行推荐企业使用还贷应急周转金申请审批表

申请企业(盖章)                        单位金额    万元

一、企业基本情况

注册资本

 

组织机构代码

 

法定代表人

签字

年  月  日

联系电话

 

企业地址

 

总资产

 

总负债

 

所有者权益

 

资产负债率

 

营业收入

 

净利润

 

贷款情况

 

财务联系人

 

电话

生产经营情况

 

 

 

 

周转金申请金额

 

申请理由

 

申请期限

 

二、承贷合作银行推荐意见

    申请企业情况属实,本银行同意续贷该企业本银行贷款       万元。

                             

 承贷银行(签章)

负 责 人(签章)

年   月   日

三、领导小组审批意见

领导小组办公室审核意见

 

 

单  位(公章)

负责人(签章)

年   月   日

领导小组

审批意见

 

 

组长(签字)

年   月   日

附件4

银行续贷承诺书

 

还贷应急周转金领导小组:

                         企业在我行的贷款金额人民币(大写)         万元,于                日到期,该企业已于                日开始办理该笔贷款转贷手续。经我行审核,该企业符合我行的转贷要求,现就相关事宜承诺如下:

一、该企业的上述贷款经我行及相关上级行的贷款审核,符合我行的转贷条件,我行承诺转贷该企业此笔贷款,并保证在                日前下放转贷资金。

二、此笔贷款归还时使用转贷专项资金        万元,我行承诺转贷专项资金进入企业贷款账户并能实时扣款;在发放贷款划转到企业贷款账户的同时,督促企业实时划转到政府应急转贷专项资金指定账户。

三、如由于我行审批等因素导致该笔转贷资金无法按时、足额转贷给企业,导致专项资金无法及时、足额收回,我行承担全额赔偿责任。

 

 

                  贷款银行负责人(签字):

                            (银行公章)

日期:        

附件5

 

企业使用还贷应急周转资金承诺书

 

还贷应急周转金领导小组:

我公司(企业)就应急周转资金借、用、还等事宜,做出如下承诺:

一、以公司全部资产作为本次借款的还款保证;

二、保证应急周转资金只用作我公司续贷;

三、保证在收到应急周转资金后,立即归还银行到期贷款;

四、保证在收到银行续贷款时,立即归还到遂平县汝河信用担保有限公司应急周转金专户;同意承贷银行直接扣划向其发放的银行续贷款,用于归还县遂平县汝河信用担保有限公司应急周转金;

五、同意接受县领导小组、承贷银行对我公司使用应急周转金情况进行监管。

                     

法人代表(签字):

 

                          司(公章):

                                

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